1.bankgarancia típust.

Fizetési garancia
Szerződéses kapcsolatban vállalt fizetési feltétel biztosítására pl.: szállítási, adásvételi, bérleti szerződések.

Jóteljesítési garancia
A szerződésszerű és ezt követően a jótállási, szavatossági időszak alatt a kötelezettet terhelő kötelezettségek teljesítését garantálja a kedvezményezett számára.

Előleg- visszafizetési garancia
Nagy ráfordítást igénylő szolgáltatások megvalósításának finanszírozásánál lehet szükséges.

Szavatossági garancia
A szállítás tárgyának szabályszerű leszállítását, vagy a szolgáltatás teljesítését követően a szavatossági, illetve jótállási idő alatt garantálja ezen kötelezettségek teljesítését.

Jövedéki bankgarancia
Jövedéki termékek előállításához, forgalmazásához, illetve az ún. jövedéki eljárásokhoz szükséges.

Vámbiztosíték céljából vállalt garancia
A vámgaranciák kibocsátása során az ügyfél megbízása alapján a bank feltétel nélküli, önálló fizetési kötelezettséget vállal a kedvezményezett, azaz a VPOP felé a bankgarancia nyilatkozatban szereplő határidőig és meghatározott összegig.

Hitelfedezeti bankgarancia
A bank ügyfele más bank által nyújtott hitelből eredő tartozás és annak járulékai esedékességkori megfizetéséért a bank garanciavállalását kéri.

forrás:https://www.erstebank.hu/hu/uzleti-ugyfelek/kisvallalatok/bankgarancia

2. Azt Erste Bank Hungary bankgarancia tipusai:

• Fizetési- és részletfizetési bankgarancia
• Előleg-visszafizetési garancia
• Teljesítési garancia
• Jóteljesítési garancia
• Ajánlati- vagy tendergarancia
• Vámgarancia
• Jövedéki garancia
• Fémkereskedői bankgarancia
• Bányászati tevékenységhez szükséges bankgarancia
• Pályázati- és tender garancia, stb.

Az UniCredit Bank bankgarancia tipusai:

• Fizetési garancia
• Vámgarancia
• Jövedéki garancia
• Ajánlati garancia
• Teljesítési garancia
• Előleg-visszafizetési garancia
• Szavatossági, jótállási, jóteljesítési garancia

Mindkét bank nagyon széles választékkal rendelkezik. Minden vállalkozás megtalálja a neki megfelelőt. Az Erste Bank viszont többféle bankgaranciával foglalkozik.

forrás:https://www.unicreditbank.hu/kisvallalkozasok/hitelek/bankgarancia.html ,

3. Egy bankgarancia minta:Bankgarancia.doc (31,5 kB) forrás: https://nav.gov.hu/nav/letoltesek_egyeb/adatlap/vam/bankgarminta.html

4. A K&H akkreditív sémája

A séma lépései:

ha Ön importőr / vevő

• Bankunk visszavonhatatlan kötelezettséget vállal az előírt okmányok ellenében az akkreditívben meghatározott összegek kifizetésére cége külföldi partnerei felé

• fizetési kötelezettsége csak az akkreditív feltételeinek teljesülése esetén keletkezik

• kedvezőbb alkupozícióba kerülhet, ha akkreditíves fizetési módot ajánl partnerének, illetve akár hosszabb fizetési határidőket is elérhet

• halasztott fizetésű akkreditív esetén likviditását javítani tudja

ha Ön exportőr / eladó

• a cége javára nyitott export akkreditív esetén a nyitó bank visszavonhatatlan kötelezettséget vállal az akkreditív előírásainak megfelelő okmányok ellenében történő fizetésre

• kérheti bankunktól akkreditívjének igazoltatását, így átvállaljuk a politikai (bank-, illetve ország-), fizetési és okmányolási kockázatokat

• lehetősége nyílik halasztott fizetésű akkreditív leszámítolására, 100%-ban diszkontált értéken, visszkereset nélkül

• igényelheti export akkreditívjeinek előfinanszírozását (visszkeresettel)

forrás:https://www.kh.hu/publish/kh/hu/vallalat/termekek_szolgaltatasok/kereskedelem_finanszirozas/akkreditiv.html

5.Kamatcsere ügylet.

A kamatlábcsere-megállapodás lényegében egymást követő kamatláb megállapodások sorozatának tekinthető. A két szerződő fél ugyanabban a devizában lévő kamatfizetési kötelezettségeit meghatározott időszakon keresztül elcseréli. A szerződés keretében tőkeösszegek nem mozognak, csak a kamatok. A kamatfizetések cseréje a kamatfizetési periódusok végén esedékes.
További részletes tájékoztatót - a kamatopció kondícióiról, működéséről, feltételeiről - a K&H Treasury piaci kockázatkezelési kézikönyvben olvashat.

Egy  példát ilyen banki szolgáltatásra:

Egy vállalat 3 év hátralévő futamidejű, 100 millió forint névértékű változó kamatozású hitellel rendelkezik. Az aktuális 6 havi BUBOR kamatláb 10,00%, a 3 éves fix forintkamatláb (BIRS) 9,40%. A cég középtávon arra számít, hogy a kamatlábak a jövőben kevésbé csökkennek, mint ahogy azt a jelenlegi piaci várakozások alapján a fix kamatlábak (hozamgörbe) tükrözik, ezért változó kamatozású hitelét fix kamatozásúra cseréli. A csökkenő hozamgörbének köszönhetően már az üzletkötéskor részesedhet abból a piac egésze által várt kamatcsökkentésekből származó, 0,60%-kal alacsonyabb kamatszintből, amelyet a 9,40%-os fix kamat nyújt a jelenlegi 6 havi BUBOR-hoz képest, ugyanakkor már nincs lehetősége arra, hogy egy esetleges, vártnál nagyobb mértékű kamatcsökkenést követően további kamatmegtakarítást realizáljon. (A kalkuláció 2009. szeptemberben készült, a piaci paraméterek függvényében folyamatosan változik.)

forrás:https://www.kh.hu/publish/kh/hu/vallalat/termekek_szolgaltatasok/treasury_szolgaltatasok/kamatcsere_ugylet.html